ZUSAMMENARBEIT & ABLAUF DER BERATUNG
Ihre Finanzen sollten zu ihrem Leben passen.
Eine gute Finanzplanung beginnt nicht mit einem Produkt, sondern mit Ihnen.
Im gemeinsamen Gespräch geht es zunächst darum, Ihre aktuelle Situation, Ihre Ziele und Ihre Vorstellungen vom Leben zu verstehen. Darauf aufbauend entwickeln wir eine Finanzstrategie, die zu Ihnen passt – und begleiten Sie bei ihrer Umsetzung.
Vom ersten Kennenlernen bis zur langfristigen Betreuung.
DAS ERSTGESPRÄCH
Ein erstes Gespräch.
Ohne Verpflichtungen.
Ein Erstgespräch dient dazu einander kennenzulernen und herauszufinden, ob eine Zusammenarbeit auf beiden Seiten sinnvoll ist.
Das Gespräch kann ganz nach Ihren Möglichkeiten stattfinden:
Dabei stelle ich Ihnen meine Arbeitsweise und meinen Beratungsumfang vor und gebe Ihnen einen transparenten Einblick in die Zusammenarbeit mit mir und in den Zusammenhang mit MLP.
Was beschäftigt Sie gerade?
Vielleicht haben Sie bereits konkrete Fragen:
◉ Wie kann ich mein Vermögen sinnvoll strukturieren?
◉ Wie kann ich für meinen Ruhestand vorsorgen?
◉ Ist meine aktuelle Absicherung noch passend?
◉ Wie kann ich meine Familie finanziell absichern?
◉ Ist jetzt der richtige Zeitpunkt für eine Immobilie?
◉ Wie kann ich vorhandenes Vermögen sinnvoll weiterentwickeln?
◉ Wie viel kann und sollte ich für bestimmte Ziele zurücklegen?
Oder Sie haben noch gar keine konkrete Frage – sondern einfach das Gefühl:
Ich möchte endlich einen klaren Überblick über meine Finanzen bekommen.“
Genau hier beginnt die Beratung.
IHR LEBEN VERÄNDERT SICH
Ihre Finanzplanung entwickelt sich mit Ihrem Leben.
Ihr Leben lässt sich nicht vollständig planen.
Was sich ändert, hat Einfluss auf Ihre Finanten und wir passen Ihre Strategie entsprechend an.
Familie
Partnerschaft, Hochzeit oder Familiengründung verändern nicht nur den Alltag, sondern häufig auch die finanziellen Prioritäten.
Gemeinsam passen wir Ihre Finanzplanung an die neue Lebenssituation an und schaffen Sicherheit für Sie und Ihre Familie.
Ausbildung & Berufseinstieg
Jobwechsel & Karriere
Familie & Partnerschaft
Immobilie & Umzug
Erbschaft & Vermögen
Unternehmensgründung
Gesundheit
Ruhestand
Ungeplantes
EIN FALLBEISPIEL AUS DER PRAXIS
Niklas, 34
Projektleiter in der Industriebranche
Beruf
Projektleiter - unbefristet
Familie
Verheiratet, 1 Tochter (3 Jahre)
Wohnen
Mietwohnung in der Stadt
Einkommen
ca. 6.600 € netto / Monat
(Niklas 5000€ / Ehefrau1.600€)
Sein Ziel
Niklas möchte für seine Familie ein stabiles finanzielles Fundament schaffen. Er wünscht sich mehr Gelassenheit im Alltag, einen klaren Plan für die Zukunft und die Sicherheit auch bei unvorhergesehenen Ereignissen gut vorbereitet zu sein. Langfristig träumt er davon, seiner Tochter später ein Studium oder den Weg ins Eigenheim zu ermoglichen - ohne dabei auf Lebensqualität im Hier und Jetzt zu verzichten.
Ziele sortieren. Prioritäten setzen.
Absicherung & Sicherheit
Die finanzielle Sicherheit seiner Familie hat für Niklas oberste Priorität.
Vermögen aufbauen
Rücklagen bilden und langfristig Vermögen schaffen.
Wohneigentum ermöglichen
Perspektivisch den Traum vom eigenen Zuhause realisieren.
Finanzielle Freiheit
Flexibilität im Leben gewinnen und sich Wünsche erfüllen.
Zukunft planen
Für den Ruhestand vorsorgen und finanziell unabhängig sein.
Gemeinsam ordnen wir Niklas' Ziele nach Prioritäten. So entsteht ein klarer Fahrplan.
Zu allererst:
Absicherung für die Familie
-
Privathaftpflichtversicherung abschließen (falls noch nicht vorhanden)
-
Risikolebensversicherung einrichten (mind. 10-15 Jahresgehälter absichern).
-
Risikolebensversicherung einrichten (mind. 10-15 Jahresgehälter absichern).
-
Berufsunfähigkeitsversicherung abschließen und Einkommen und Familie abzusichern.
-
Notfallfonds aufbauen (3-5 Monatsgehälter).
Im zweiten Schritt:
Rechtsschutz absichern
-
Rechtsschutzversicherung abschließen.
-
Arbeitsrechtschutz integrieren - besonders wichtig bei Gutverdienern.
-
Weitere Absicherungen prüfen
(z. B. Unfallversicherung).
Die nächsten Schritte:
Vermögen & Zukunft planen
-
Regelmäßigen Spar- und Investmentplan starten (z. B. ETF-Sparplan).
-
Immobilienstrategie klären:
Eigennutz oder als Geldanlage?
-
Finanzierungsmöglichkeiten prüfen.
-
Altersvorsorge strategisch aufstellen.
Auf Basis seiner Situation und seinen Zielen empfehle ich folgende Schritte:
