AGB

Stand: August 2026

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Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen gelten für Beratungs- und Planungsleistungen von Lukas Maximilian Karl Koll, soweit im jeweiligen Beratungsvertrag nichts Abweichendes vereinbart wurde.

 

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§ 1 Geltungsbereich

 

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen gelten für die zwischen Lukas Maximilian Karl Koll und seinen Kunden geschlossenen Verträge über Beratungs-, Planungs- und sonstige Dienstleistungen.

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Sie gelten insbesondere für individuell vereinbarte Leistungen in den Bereichen Finanzplanung, Vermögensplanung, Altersvorsorge, Ruhestandsplanung, Versicherungsanalyse, Immobilien- und Finanzierungsplanung sowie sonstige vereinbarte Beratungsleistungen.

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Für die Vermittlung von Versicherungen, Immobiliardarlehen und Kapitalanlagen gelten ergänzend die jeweils einschlägigen gesetzlichen Vorschriften sowie die für das konkrete Geschäft vorgesehenen Vertrags- und Informationsunterlagen.

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§ 2 Vertragsschluss

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Die Website dient ausschließlich der Information und der Kontaktaufnahme. Über die Website werden keine kostenpflichtigen Beratungsverträge abgeschlossen.

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Ein Beratungsvertrag kommt erst zustande, wenn zwischen Lukas Maximilian Karl Koll und dem Kunden eine entsprechende Vereinbarung getroffen und der hierfür vorgesehene Vertrag von den Vertragsparteien unterzeichnet wurde.

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Die Vereinbarung eines unverbindlichen Erstgesprächs oder die Kontaktaufnahme über die Website begründet keinen kostenpflichtigen Beratungsvertrag.

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§ 3 Leistungsumfang

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Art und Umfang der geschuldeten Leistungen ergeben sich aus dem jeweils individuell vereinbarten Beratungsvertrag.

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Lukas Koll erbringt seine Leistungen insbesondere in den Bereichen:

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• Finanzplanung

• Vermögensplanung und Vermögensstrategie

• Altersvorsorge und Ruhestandsplanung

• Versicherungsanalyse und Versicherungsvermittlung

• Immobilienplanung und Immobiliardarlehensvermittlung

• Anlageberatung und Anlagevermittlung

• individuell vereinbarte Einzelberatungen und Analysen

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Nicht jede der genannten Leistungen ist Bestandteil jedes Beratungsmandats. Maßgeblich ist ausschließlich der individuell vereinbarte Leistungsumfang.

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§ 4 Grundlage der Beratung

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Die Beratung erfolgt auf Grundlage der Informationen, Unterlagen und Angaben, die der Kunde zur Verfügung stellt.

 

Der Kunde verpflichtet sich, die für die Beratung relevanten Angaben vollständig, richtig und aktuell zur Verfügung zu stellen und Lukas Koll über wesentliche Änderungen seiner persönlichen, wirtschaftlichen oder finanziellen Situation zu informieren, soweit diese für die vereinbarte Beratung von Bedeutung sind.

 

Lukas Koll darf sich grundsätzlich auf die vom Kunden bereitgestellten Informationen und Unterlagen verlassen, soweit für ihn keine offensichtlichen Unrichtigkeiten oder Widersprüche erkennbar sind.

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§ 5 Mitwirkung des Kunden

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Eine erfolgreiche und sachgerechte Beratung setzt die angemessene Mitwirkung des Kunden voraus.

Hierzu gehört insbesondere die rechtzeitige Bereitstellung der für die vereinbarte Leistung erforderlichen Unterlagen und Informationen.

Verzögerungen oder zusätzlicher Aufwand, die durch fehlende, verspätete oder unvollständige Mitwirkung des Kunden entstehen, können die Durchführung und den zeitlichen Ablauf der Beratung beeinflussen.

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§ 6 Beratungsleistung und Entscheidungsverantwortung

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Die Beratung dient dazu, dem Kunden eine fundierte Entscheidungsgrundlage für seine persönliche finanzielle Situation zu geben.

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Die letztendliche Entscheidung über den Abschluss von Versicherungen, Finanzierungen, Kapitalanlagen oder sonstigen Finanzprodukten trifft der Kunde selbst.

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Eine Beratung stellt keine Garantie für einen bestimmten wirtschaftlichen oder finanziellen Erfolg dar.

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Insbesondere können zukünftige Entwicklungen von Kapitalmärkten, Zinsen, Immobilienpreisen, Inflation, steuerlichen Rahmenbedingungen oder gesetzlichen Vorschriften nicht garantiert oder vorhergesagt werden.

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§ 7 Vergütung

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Die Vergütung für die vereinbarten Leistungen ergibt sich aus dem jeweils individuell geschlossenen Beratungsvertrag bzw. der dort vereinbarten Vergütungsregelung.

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Je nach Art der Leistung und des vereinbarten Beratungsmodells kann die Vergütung insbesondere erfolgen durch:

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• eine laufende Vergütung,

• Provisionen bzw. Courtagen,

• ein vereinbartes Beratungshonorar,

• ein Honorar für einzelne Dienstleistungen,

• oder eine Kombination verschiedener Vergütungsmodelle.

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Die konkrete Vergütung und ihre Höhe werden vor Beginn einer kostenpflichtigen Beratungsleistung vereinbart.

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Für die Versicherungsvermittlung gelten ergänzend die hierfür vorgesehenen Vergütungsinformationen und Vereinbarungen.

 

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§ 8 Haftung

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Lukas Koll haftet nach den gesetzlichen Vorschriften.

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Eine Haftung für die Richtigkeit und Vollständigkeit von Informationen, Unterlagen oder Daten, die von Dritten zur Verfügung gestellt werden, besteht nur im Rahmen der gesetzlichen Vorschriften.

Für zukünftige Entwicklungen von Kapitalmärkten, Zinsen, Immobilienpreisen, steuerlichen Rahmenbedingungen oder sonstigen wirtschaftlichen Faktoren wird keine Erfolgsgarantie übernommen.

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Die Haftung für Schäden aus der Verletzung des Lebens, des Körpers oder der Gesundheit sowie für sonstige Schäden, die auf vorsätzlichem oder grob fahrlässigem Verhalten beruhen, bleibt nach Maßgabe der gesetzlichen Vorschriften unberührt.

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§ 9 Vertraulichkeit und Datenschutz

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Lukas Koll behandelt die ihm im Rahmen der Beratung bekannt werdenden persönlichen und wirtschaftlichen Informationen des Kunden vertraulich und beachtet die hierfür geltenden gesetzlichen Vorschriften.

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Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt nach Maßgabe der Datenschutzerklärung auf dieser Website sowie der jeweils geltenden datenschutzrechtlichen Vorschriften.

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Die Datenschutzerklärung ist nicht Bestandteil dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

 

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§ 10 Besondere Regelungen für Vermittlungstätigkeiten

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Soweit Lukas Koll als Versicherungsvermittler, Immobiliardarlehensvermittler oder im Rahmen der Anlageberatung und Anlagevermittlung tätig wird, gelten zusätzlich die hierfür maßgeblichen gesetzlichen Vorschriften sowie die jeweils erforderlichen Beratungs-, Informations- und Vertragsunterlagen.

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Für die Anlageberatung und Anlagevermittlung ist Lukas Koll als vertraglich gebundener Vermittler unter dem Haftungsdach der MLP Banking AG tätig.

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Bei der Versicherungsvermittlung ist Lukas Koll als Handelsvertreter gemäß § 84 HGB für die MLP Finanzberatung SE tätig.

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Die konkreten Rechte und Pflichten im Zusammenhang mit einem vermittelten Finanz-, Versicherungs- oder Darlehensprodukt ergeben sich zusätzlich aus den jeweiligen Vertragsunterlagen des konkreten Produkt- bzw. Vertragspartners.

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§ 11 Laufzeit und Beendigung

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Die Laufzeit des Beratungsverhältnisses richtet sich nach dem jeweils individuell geschlossenen Beratungsvertrag.

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Soweit dort keine abweichende Regelung getroffen wurde, kann ein auf unbestimmte Zeit geschlossenes Beratungsverhältnis von beiden Vertragsparteien mit angemessener Frist beendet werden.

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Das Recht zur außerordentlichen Kündigung aus wichtigem Grund bleibt unberührt.

Bereits erbrachte Leistungen und bis zur Beendigung entstandene Vergütungsansprüche bleiben von der Beendigung des Beratungsverhältnisses unberührt.

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§ 12 Verbraucherrechte und Widerruf

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Soweit der Kunde Verbraucher ist und für den jeweiligen Vertrag gesetzliche Widerrufsrechte bestehen, bleiben diese unberührt.

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Die jeweils erforderlichen Informationen über ein bestehendes Widerrufsrecht werden dem Kunden vor bzw. bei Vertragsschluss in den hierfür vorgesehenen Vertragsunterlagen zur Verfügung gestellt.

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen schränken gesetzliche Verbraucherrechte nicht ein.

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§ 13 Vorrang individueller Vereinbarungen

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Individuelle Vereinbarungen zwischen Lukas Koll und dem Kunden haben Vorrang vor diesen Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

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Der konkrete Leistungsumfang, die Vergütung sowie gegebenenfalls abweichende Vereinbarungen ergeben sich aus dem jeweils geschlossenen Beratungsvertrag.

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§ 14 Anwendbares Recht

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Es gilt das Recht der Bundesrepublik Deutschland.

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Gegenüber Verbrauchern gilt diese Rechtswahl nur insoweit, als dadurch nicht der Schutz zwingender Vorschriften des Staates eingeschränkt wird, in dem der Verbraucher seinen gewöhnlichen Aufenthalt hat.

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§ 15 Gerichtsstand

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Für Verbraucher gelten die gesetzlichen Gerichtsstände.

Soweit gesetzlich zulässig, richtet sich der Gerichtsstand nach den gesetzlichen Vorschriften.

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§ 16 Salvatorische Klausel

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Sollten einzelne Bestimmungen dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen ganz oder teilweise unwirksam oder undurchführbar sein oder werden, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen unberührt.

An die Stelle der unwirksamen oder undurchführbaren Bestimmung treten die gesetzlichen Vorschriften.