Checkliste: Sind Ihre Finanzen bereit für die nächsten 10 Jahre?

1. Ruhestand & Lebensplanung

• Habe ich einen Überblick, wie lange mein Kapital bei meinem gewünschten Lebensstil reicht?

• Weiß ich, wann und wie ich in Rente gehen möchte – und welche Einkünfte ich dann konkret habe?

2. Vermögensstruktur & Entnahmeplanung

• Ist mein Vermögen so aufgeteilt, dass ich flexibel und sicher darauf zugreifen kann?

• Habe ich eine Strategie, wie ich Steuern bei der Kapitalentnahme reduziere?

3. Absicherung & Pflege

• Bin ich ausreichend gegen mögliche Pflegekosten abgesichert – finanziell und organisatorisch?

• Wer darf Entscheidungen treffen, wenn ich es einmal nicht mehr kann (Vorsorgevollmacht / Patientenverfügung)?

4. Nachfolge & Vermächtnis

• Möchte ich zu Lebzeiten Vermögen übertragen (z. B. an Kinder/Enkel)?

• Habe ich ein Testament oder eine Nachfolgeregelung getroffen – und weiß meine Familie davon?

5. Steuerliche Optimierung

• Nutze ich alle relevanten Freibeträge und Gestaltungsmöglichkeiten (z. B. Schenkung, Depotstruktur)?

• Sind meine Konten, Depots und Versicherungen steuerlich gut aufgestellt?

6. Überblick & Sicherheit

• Habe ich meine Finanzunterlagen geordnet und für meine Familie zugänglich gemacht?

• Habe ich einen vertrauten Ansprechpartner, der mir in Finanzfragen langfristig zur Seite steht?

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Tipp: Die meisten dieser Fragen lassen sich mit professioneller Begleitung effizient und strukturiert beantworten. Wenn Sie möchten, klären wir diese Punkte gemeinsam in einem persönlichen Gespräch.