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Der 360°-Blick auf deine Finanzen - Wie läuft das ab?

01

Erstgespräch:

Wir nehmen uns eine Stunde Zeit zum Kennenlernen. Ich erkläre dir, wie ganzheitliche Finanzberatung aussieht. Und wie ich mich refinanziere.

03

Ihr Vermögen

Hier entscheidest du, wie du dein Vermögen verteilen möchtest, so dass es dich bestmöglich bei deiner Zielerreichung unterstützt.

05

Der Überblick

Am Anfang stelle ich einfache Fragen – ganz ohne Unterlagen von dir. Zum Beispiel zu Vorhaben in dergst.

02

Ihr Leben

Am Anfang stelle ich einfache Fragen – ganz ohne Unterlagen von dir. Zum Beispiel zu Vorhaben in der Zukunft, Risikobereitschaft, monatlichen Ausgaben und Einnahmen. Alles Pi mal Daumen. Du definierst deinen Lebensstil, den du heute und später haben möchtest, und welche Wünsche du hast, für die du Geld benötigst.

04

Ihre Absicherung

Welche Absicherungen sind dir wichtig? Welche Absicherungen sind ratsam? Es geht dabei um dich und deinen individuellen Lebensstil.

06

Optimerungen

Am Anfang stelle ich einfache Fragen – ganz ohne Unterlagen von dir. Zum Beispiel zu Vorhaben in dergst.

1. Fall: Blau

Ihr vorhandenes Vermögen und deine Überschuss-Liquidität (deine wirtschaftlichen Möglichkeiten) reichen insgesamt aus, um dein Leben – umgesetzt in Finanzen – zu realisieren. 
Dann ist es an dir, das genau so umzusetzen. Du lebst dein Leben. 
​Ich unterstütze dich dabei, den finanziellen Rahmen im Blick zu behalten.

2. Fall: Rot

Dein vorhandenes Vermögen und deine Überschuss-Liquidität (deine wirtschaftlichen Möglichkeiten) reichen im ersten Moment nicht aus, um alle Vorstellungen des Lebens sofort in die Umsetzung zu bringen.
Es ist an dir, Präferenzen zu identifizieren und zu priorisieren.
​Sofern es Anpassungsbedarf gibt und deine aktuellen wirtschaftlichen Möglichkeiten deine Pläne durchkreuzen, setzen wir uns zusammen und ebnen dir den finanziellen Weg.

3. Fall: Grün

Ab diesem Moment hast du alle Fragen zu deinem Leben in Sachen Finanzen geklärt. Setze einen Haken. 
Als Endergebnis erhältst du von mir eine Empfehlung für deine persönliche Finanzstrategie; also einen konkreten Vorschlag, wie du dein Einkommen aufteilen solltest, damit du deine Ziele erreichen kannst. 
​Auf der Basis kann ich dann in einem weiteren Schritt für dich prüfen, wie weit dich deine bereits bestehenden Verträge bei der Umsetzung dieser Strategie unterstützen und wo ggf. Handlungsbedarf besteht.

Wie geht es dann weiter?

Alles ist geregelt! Das bringt dir vor allem Sicherheit und nimmt dir deine Sorgen.

Damit wir gemeinsam immer up-to-date sind, treffen wir uns einmal im Jahr.
​Ich übernehme Verantwortung für alle deine Verträge. Ich werde alle deine Fragen beantworten. Ich werte aus, was gut gelaufen ist und wo noch Luft nach oben ist.​

Bei dir gibt es Änderungen? Beruf, Familie, Wünsche?
Du drehst an einem Zahnrad in deinem Lebenslauf und ich weiß, was zu tun ist, damit alle Zahnungen weiter ineinandergreifen.

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