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Transparenz schafft Vertrauen
Meine Vergütungsmodelle
Eine fundierte Beratung ist eine wertvolle Investition in Ihre finanzielle Zukunft. Damit Sie genau wissen, wie meine Arbeit vergütet wird, setze ich auf maximale Transparenz. Ich biete Ihnen verschiedene Modelle an, die wir passend zu Ihren Bedürfnissen auswählen.
Laufende Betreuung & Service
Für die kontinuierliche Überwachung und Optimierung Ihrer Portfolios (Depots, Sachversicherungen und Vorsorgelösungen) berechne ich keine laufende Servicegebühr. Dies stellt sicher, dass ich Ihre Strategie regelmäßig an Marktveränderungen anpasse und Ihnen jederzeit als fester Ansprechpartner zur Seite stehe.
Erfolgsorientierte Komponente
Qualität zahlt sich aus. Bei der erfolgreichen Vermittlung und Installation neuer Verträge, wertvollen Empfehlungen oder einer besonders engen, konstruktiven Zusammenarbeit im Rahmen Ihrer Finanzplanung können Provisionsanteile anfallen.
Diese werden direkt durch die jeweiligen Produktpartner verrechnet.
Honorarberatung
Sie bevorzugen eine komplett produktunabhängige Beratung? Ich biete meine Expertise auch auf Honorarbasis an. Hierbei bezahlen Sie ausschließlich für meine Beratungsleistung und meine Zeit. Etwaige Provisionen in den Produkten werden – wo möglich – an Sie durchgereicht oder ich nutze provisionsfreie Nettotarife für Sie.
Honorar für Einzelleistung
Manchmal benötigen Sie nur punktuelle Unterstützung zu einem spezifischen Thema. Hierfür biete ich fix kalkulierte Honorarsätze an, zum Beispiel für:
◉ Ruhestandsplanung: Detaillierte Analyse Ihrer Rentenlücke.
◉ Depot-Check: Eine unabhängige Zweitmeinung zu Ihren bestehenden Anlagen.
◉ Versicherungs-Audit: Überprüfung Ihres aktuellen Schutzes auf Preis und Leistung.
◉. Finanzierungskonzepte: Strukturierung Ihrer Immobilienfinanzierung.
Das Kombinationsmodell
Die flexibelste Lösung: Ich kombiniere Elemente aus der laufenden Betreuung und gezielter Honorarberatung.
So profitieren Sie von einer ganzheitlichen Begleitung und bezahlen nur dort direkt, wo spezifische Projektleistungen erbracht werden.
MEIN VERSPRECHEN
Warum ich verschiedene Modelle anbiete
Im Erstgespräch klären wir gemeinsam, welches Modell für Ihre Ziele am sinnvollsten ist.
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So bleibt die Vergütung für Sie immer fair und nachvollziehbar.
Transparent
Sie wissen von Anfang an, welche Kosten auf Sie zukommen.
Flexibel
Sie wählen das Modell, das am besten zu Ihren Bedürfnissen passt.
Fair
Meine Vergütung steht im Einklang mit ihrem Nutzen und Erfolg.
Welches Modell für Ihre aktuelle Situation und Ihre Ziele am besten geeignet ist, klären wir am einfachsten in einem persönlichen Erstgespräch.
Ich nehme mir die Zeit, Ihnen die Vorzüge der jeweiligen Varianten genau zu erläutern – fair, transparent und auf Augenhöhe.
Lassen Sie uns den passenden Weg finden
Ich bin davon überzeugt, dass es in der Finanzberatung keine Einheitslösung gibt – weder bei den Produkten noch bei der Art der Vergütung.
Mein Ziel ist es, dass meine Honorierung stets im Einklang mit Ihrem Nutzen steht.
Ob als laufende Begleitung oder für ein gezieltes Einzelprojekt: Sie entscheiden, wie wir zusammenarbeiten.